Le bilan aboutit à l'un de cinq profils. Les voici tous les cinq, dans la forme exacte où le résultat s'affiche à l'écran, à la fin du questionnaire : immédiatement, sans attente et sans envoi.
Sophie, Marc, Claire, Julien et Aïcha ne sont pas des clients : ce sont cinq jeux de réponses fictifs, construits pour illustrer chacun des cinq profils. Athéon Patrimoine vient d'être créé et ne publie aucun cas client.
Vous accordez une priorité absolue à la préservation de votre capital, avant toute recherche de performance. Une allocation très largement composée de supports garantis correspond aujourd'hui à votre profil.
Sur 1,5 parts, votre foyer ne serait pas imposable après application de la décote. Une déduction (un versement sur un PER, par exemple) ne vous procurerait donc aucune économie d’impôt cette année.
Affiner avec le simulateur d’impôtL’abattement de 100 000 € par enfant couvre la part de chacun : dans cette configuration, votre enfant n’aurait aucun droit à acquitter.
Affiner avec le simulateur de successionOrdres de grandeur calculés sur le barème 2026, à partir du milieu des fourchettes que vous avez indiquées et sur le patrimoine brut déclaré, dont vos dettes en cours viendraient en déduction. Ce ne sont ni votre avis d’imposition, ni une liquidation notariale.
Ordres de grandeur reconstitués à partir des fourchettes que vous avez indiquées. « Autres actifs » regroupe notamment les fonds en euros, les liquidités et l’épargne réglementée.
Vous avez déclaré moins d'un mois de dépenses courantes. La zone grisée correspond au repère le plus couramment retenu, de trois à six mois : de quoi absorber un imprévu sans avoir à liquider un placement au mauvais moment.
Vous privilégiez la sécurité et la prévisibilité de votre épargne, avec une petite ouverture à la diversification. Une allocation prudente, à dominante de supports garantis ou peu volatils, semble adaptée à votre situation.
Sur 3 parts, l’impôt sur le revenu du foyer s’établirait autour de 950 €. C’est ce taux qui commande vos arbitrages : un euro déduit vous en fait économiser 11 centimes.
Affiner avec le simulateur d’impôtL’abattement de 100 000 € par enfant couvre la part de chacun : dans cette configuration, vos 2 enfants n’auraient aucun droit à acquitter.
Affiner avec le simulateur de successionOrdres de grandeur calculés sur le barème 2026, à partir du milieu des fourchettes que vous avez indiquées et sur le patrimoine brut déclaré, dont vos dettes en cours viendraient en déduction. Ce ne sont ni votre avis d’imposition, ni une liquidation notariale.
Ordres de grandeur reconstitués à partir des fourchettes que vous avez indiquées. « Autres actifs » regroupe notamment les fonds en euros, les liquidités et l’épargne réglementée.
Vous avez déclaré un à trois mois de dépenses courantes. La zone grisée correspond au repère le plus couramment retenu, de trois à six mois : de quoi absorber un imprévu sans avoir à liquider un placement au mauvais moment.
Vous recherchez un équilibre entre sécurité et performance. Une allocation diversifiée, mêlant supports sécurisés et supports plus dynamiques, permettrait de faire progresser votre patrimoine sans excès de volatilité.
Sur 3 parts, l’impôt sur le revenu du foyer s’établirait autour de 11 100 €. C’est ce taux qui commande vos arbitrages : un euro déduit vous en fait économiser 30 centimes.
Affiner avec le simulateur d’impôtCe que vos 2 enfants auraient à acquitter aujourd’hui, après l’abattement de 100 000 € par enfant, votre conjoint recueillant un quart en pleine propriété et restant exonéré. Les droits sont dus dans les six mois du décès.
Affiner avec le simulateur de successionOrdres de grandeur calculés sur le barème 2026, à partir du milieu des fourchettes que vous avez indiquées et sur le patrimoine brut déclaré, dont vos dettes en cours viendraient en déduction. Ce ne sont ni votre avis d’imposition, ni une liquidation notariale.
Ordres de grandeur reconstitués à partir des fourchettes que vous avez indiquées. « Autres actifs » regroupe notamment les fonds en euros, les liquidités et l’épargne réglementée.
Vous avez déclaré trois à six mois de dépenses courantes. La zone grisée correspond au repère le plus couramment retenu, de trois à six mois : de quoi absorber un imprévu sans avoir à liquider un placement au mauvais moment.
Vous acceptez une part de risque plus significative pour rechercher une meilleure performance dans la durée. Une allocation orientée vers des actifs de croissance, tout en conservant une poche de sécurité, correspond à votre profil.
Sur 4 parts, l’impôt sur le revenu du foyer s’établirait autour de 32 100 €. C’est ce taux qui commande vos arbitrages : un euro déduit vous en fait économiser 30 centimes.
Affiner avec le simulateur d’impôtCe que vos 3 enfants auraient à acquitter aujourd’hui, après l’abattement de 100 000 € par enfant, votre conjoint recueillant un quart en pleine propriété et restant exonéré. Les droits sont dus dans les six mois du décès.
Affiner avec le simulateur de successionOrdres de grandeur calculés sur le barème 2026, à partir du milieu des fourchettes que vous avez indiquées et sur le patrimoine brut déclaré, dont vos dettes en cours viendraient en déduction. Ce ne sont ni votre avis d’imposition, ni une liquidation notariale.
Ordres de grandeur reconstitués à partir des fourchettes que vous avez indiquées. « Autres actifs » regroupe notamment les fonds en euros, les liquidités et l’épargne réglementée.
Vous avez déclaré trois à six mois de dépenses courantes. La zone grisée correspond au repère le plus couramment retenu, de trois à six mois : de quoi absorber un imprévu sans avoir à liquider un placement au mauvais moment.
Vous disposez d'une capacité et d'une appétence pour le risque élevées, avec un horizon de placement long. Une allocation offensive, largement orientée vers la performance de long terme, peut être envisagée en cohérence avec vos objectifs.
Sur 3 parts, l’impôt sur le revenu du foyer s’établirait autour de 66 500 €. C’est ce taux qui commande vos arbitrages : un euro déduit vous en fait économiser 30 centimes.
Affiner avec le simulateur d’impôtCe que vos 2 enfants auraient à acquitter aujourd’hui, après l’abattement de 100 000 € par enfant, votre conjoint recueillant un quart en pleine propriété et restant exonéré. Les droits sont dus dans les six mois du décès.
Affiner avec le simulateur de successionOrdres de grandeur calculés sur le barème 2026, à partir du milieu des fourchettes que vous avez indiquées et sur le patrimoine brut déclaré, dont vos dettes en cours viendraient en déduction. Ce ne sont ni votre avis d’imposition, ni une liquidation notariale.
Ordres de grandeur reconstitués à partir des fourchettes que vous avez indiquées. « Autres actifs » regroupe notamment les fonds en euros, les liquidités et l’épargne réglementée.
Vous avez déclaré plus de six mois de dépenses courantes. La zone grisée correspond au repère le plus couramment retenu, de trois à six mois : de quoi absorber un imprévu sans avoir à liquider un placement au mauvais moment.